인덱스펀드 무엇인가

넷플릭스에 '나만 몰랐던 부자 되는 법'이란 영상이 있습니다. '인덱스펀드'이야기가 나와서 찾아보았습니다. 함께 알아봐요.

 

 

 

 

인덱스펀드란

인덱스펀드는 KOSPI 또는 S&P500 등의 정해진 지수의 수익률과 유사한 수익을 실현할 수 있도록 운용되는 펀드입니다. 주가지수의 수익률만큼 수익을 추구하는 마음 편한 상품이라고 해요. 주식의 등락에 마음고생 하기 싫다면 인덱스펀드에 관심을 가져 볼 만하다고 합니다. 

 

 

 

 

인덱스펀드의 특징

수익률을 알아보기 위해 펀드기준가를 따로 계산할 필요가 없습니다. KOSPI의 일주일 수익률이 10% 오르면 자신이 투자한 인덱스펀드의 수익률도 10%라고 생각하면 됩니다. 삼성전자, 포스코 등 시가 총액 상위의 우량종목은 주가지수의 등락에 가장 큰 영향을 미칩니다. 그래서 인덱스펀드에 투자하는 종목들은 시가총액 상위의 우량종목에 투자하기에 개별 주식 및 중소형주식에 투자하는 주식형펀드에 비해 수익률 변동성이 적어 안정적입니다. 높은 수익을 원하는 펀드보수가 연2.5% 안팎인데 인덱스펀드의 보수는 연 1%입니다. 펀드 운용수익이 똑같이 연평균 10%라고 했을 때 수수료율이 1%만 차이가 나도 10년간 복리로 계산했을 때 22.64%이상의 총수익률이 차이가 납니다.

 

 

 

 

 

인덱스 펀드의 단점

인덱스 펀드라 해도 항상 높은 성과를 보장하는 것은 아닙니다. KOSPI지수에 포함되지 않은 상품 중 유망한 상품이 있어도 투자를 하지 못하는 단점이 있습니다. 실제 특정지수 익률과 오차가 발생할 위험과 주식하락으로 인한 손실위험도 있습니다. 그래서 시장수익률을 억디 위한 목적이기에 시장수익률보다 높은 투자수익률을 원한다면 엑티브펀드를 선택하는 것이 바람직하다고 해요. 또한 시장이 급락할 것으로 예상되면 손실 위험이 높다는 것을 아셔야 한답니다. 인덱스 펀드의 수익률이 단기적으로 추종하는 지수의 수익률을 초과하는 펀드보다 추종하는 지수와의 오차범위가 크지 않은 펀드가 좋은 인덱스펀드라 합니다. 즉 과거 운용실적을 확인해 특정지수의 수익률과 펀드수익률과의 추적오차가 적은 펀드를 선택해야 합니다. 인덱스펀드의 추적오차가 적다는 것을 판단하기 위해선 펀드의 운용기간이 최소 1년은 경과해야 합니다. 펀드의 규모가 지수의 움직임을 정확히 반영하도록 종목편입이 가능해야 합니다. 그러기위해 펀드의 규모를 반드시 알아야 하며 인덱스펀드의 적정규모는 최소 100억원 이상이 일반적이라 합니다.

 

 

 

 

인덱스펀드 맞는 사람

인덱스 펀드는 합리적이며 펀드 선진국일수록 장기투자로 활용해 수익을 얻고 있습니다. 위험을 분산투자하고자 하는 사람에게 적당하며 급속한 고령화사회에서 인정적인 자산운용을 위한 투자상품으로 유용하다고 합니다.

 

 

 

https://www.netflix.com/kr/title/81410436

나만 몰랐던 부자 되는 법 | 넷플릭스 공식 사이트